資産診断をして、財産の最適化ができるかを判断しましょう
資産診断 の作成が必要な方
- 相続税の納付が必要か分からない方
- プラスの財産とマイナスの財産をはっきり把握できていない方
- 生前のうちに相続税対策ができる財産を知っておきたい方
- できるかぎり平等に遺産を相続させたい方
財産目録などで財産の全容を把握しても、実際に相続税の課税対象となる財産がどれだけあるのか、生前のうちに資産を最適化しておける財産はあるか、などの課題を解決する必要があります。
これは、相続発生後に考えていては遅すぎるのです。
財産を遺す立場として、事前にきちんと把握しておくことが親としての務めではないでしょうか。
資産診断とは？
財産目録の作成などで財産の現状を把握しただけでは、何が問題で、どのようにその問題を取り除けば良いのかが分かりません。 資産診断とは、現在の資産に対して相続税対策が必要かどうか、いくらまで財産を圧縮する必要があるか、どのような分け方をすれば円満になるのか？などを診断するサービスです。
まずは弊社が提携しているプロの税理士に相続税の資産をしていただきます。
そして、不動産相続のプロである私たちが問題を分析、解決のプロセスをご提案いたします。
資産診断サービス内容
サービス内容
資産を具体的に数値化して分析し、お客様の資産の最大化、最適化を実現します。
- 相続税の圧縮の為の不動産企画提案
- 円満な分割対策提案
- 土地や投資不動産の有効活用
- リスクの発見及び分析、対策
資産診断・分析サンプル
ROA（Return On Assets)分析
ROA分析は、不動産の収益性と相続対策を検討する上での現状分析となります。
○我が家は相続税がかかるのか？
○所有不動産はいくら位で売れるのか？
○不動産価値がわかる一覧表がほしい。
資産診断をプロに依頼するメリット
財産目録を作成しただけでは、財産の全容を把握するにとどまり、相続税がかかるかどうかを判断したり、資産の圧縮などの最適化の可否を素人が判断するのは至難の業です。
例えば、「アパートを建てて、相続税対策をしましょう」とオススメしてくる建築会社があります。しかし、まず相続税をいくら圧縮すれば良いのか？
建てたあとのアパートはいったい誰が管理し、修繕し、空室を埋めるのか？
建築会社は自社の利益を優先するため、そこまで踏まえた提案をしてくるとは限りません。
私たちは、相続税対策という一部を切り取った提案ではなく、その後の資産運用、そして相続したお子様たちが幸せに暮らせる遺産分割まで考えた提案を行います。
資産診断は残していく家族への礼儀
「現在の財産状況がどうなのか？」「相続税は？」「子供たちへの残し方は？」など、具体的な事例が発生した後に、気づくことがたくさんあります。なかなか相談しづらい部分ではありますが、これはやはり残された者への礼儀としてきちんと対応しておくことが大事です。
不動産相続相談センター郡山のサービス一覧
不動産相続相談センター郡山では、地域に密着した不動産のプロによる相続サポートを行っております。
ご家族の状況、資産の状況をきちんと確認し、わかりやすい資料の提出やシミュレーションを通じて、そのご家族にとっての最適な相続の実現をサポートします。
もちろん、お持ちの不動産の査定や、アパートの改善、遊休地の有効活用、不動産の処分の相談もお任せください。
